Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 29.10.2021)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 29.10.2021)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | SEIT AUFLEGUNG |
|---|
| -3,97% | -1,15% | -2,78% | -3,64% | -4,26% |
DISCLAIMER: © 2021 Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH. Diese Publikation ist kein Verkaufsprospekt im Sinne des Gesetzes, sondern eine werbliche Darstellung und dient der weiterführenden Information. Sie stellt keine Handlungsempfehlung dar und ersetzt nicht die individuelle Anlageberatung durch eine Bank/einen Vertriebspartner sowie den steuerlichen oder rechtlichen Rat. Der Verkauf von Anteilen erfolgt ausschließlich auf der Grundlage des aktuellen Verkaufsprospektes und der wesentlichen Anlegerinformationen. Diese sowie die aktuellen Jahres- und Halbjahresberichte erhalten Sie kostenlos in deutscher Sprache bei der Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH, Stolkgasse 25-45, 50667 Köln, und im Internet auf www.monega.de. Im Verkaufsprospekt sind Anlageziele, Gebühren, Risiken und andere wichtige Fondsinformationen ausführlich beschrieben. Bitte lesen Sie diese sorgfältig durch.
Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden. Die Publikation darf nicht als Verkaufsangebot oder als Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Wertpapieren verstanden werden und ersetzt in keinem Fall die vor jeder Wertpapierkaufentscheidung notwendige Beratung. Die in der Publikation gemachten Aussagen können ohne Vorankündigung geändert werden. Trotz sorgfältiger Auswahl der Quellen und Prüfung der Inhalte übernimmt Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH keine Haftung oder Garantie für die Richtigkeit und Vollständigkeit der in dieser Publikation gemachten Informationen.
Eine Zusammenfassung Ihrer Anlegerrechte in deutscher Sprache und weitere Informationen zu Instrumenten der kollektiven Rechtsdurchsetzung erhalten Sie auf www.monega.de/beschwerde. Die Verwaltungsgesellschaft des Investmentfonds kann jederzeit beschließen den Vertrieb zu widerrufen.
Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Wertpapieren beziehungsweise den zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Die Anlagestrategie des Fonds kann sich innerhalb der vertraglich und gesetzlich zulässigen Grenzen jederzeit ändern. Der Inhalt der Grenzen ergibt sich aus dem Verkaufsprospekt.
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Historische Fondspreise
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (31.10.2021)
| NAME | % DES VERMÖGENS | | 1 | 3.64% SONATA Fin.Pr. MFL 19/22 | 6,30% |
| 2 | 7.75 Exitus Capital MFL 21/23 | 4,86% |
| 3 | 3.25% MI-Bospo MFL 21/24 | 4,82% |
| 4 | 6.35% XacLeasing MFL 20/22 | 4,63% |
| 5 | 5.0% RoCredit MFL 21/24 | 3,78% |
| 6 | 4.60% Microinvest MFL 20/23 | 3,77% |
| 7 | 4.1% Fondi Besa Sh.A MFL19/22 | 3,61% |
| 8 | 4.5% Fidelis Finance MFL 20/23 | 3,21% |
| 9 | 4.5% Premier Kenya MFL 21/23 | 3,21% |
| 10 | 6,75% Finexpar IFIN 21/24 | 3,12% |
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | |
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| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | |
|---|
| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -5,89% |
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| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -4,65% |
|---|
1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
- Über gut diversifizierte Investition in Darlehensforderungen indirekte Teilhabe am Renditepotential von weltweiten Mikrokrediten.
- Zusätzliche Ertragschancen durch Investition in Darlehensforderungen von mittelständischen Finanzinstituten und Betriebsgesellschaften in Entwicklungsländern.
- Geringe Korrelation zu herkömmlichen Wertpapieranlagen wie Aktien oder Renten.
- Aktives Management der (Mikro-)kredite mit stringenter Risikokontrolle durch erfahrenen Fondsmanager mit ausgewiesener Expertise in Entwicklungsländern.
- Teilhabe an ethischem und nachhaltigem Investment, insbesondere Förderung der wirtschaftlichen Entwicklung von durch Frauen geführte Kleinstunternehmen und landwirtschaftliche Betriebe.
- Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
- Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
- Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
| - Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate sowohl zu Investitions- als auch zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
- Kredit- und Zinsänderungsrisiko: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Darlehensforderungen, Schuldverschreibungen oder Bankguthaben an. Deren Kontrahenten, Aussteller bzw. Verwahrer können insolvent werden, wodurch diese Anlagen ihren Wert ganz oder zum Teil verlieren würden.
- Kapitalmarktrisiko: Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
- Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbesondere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
- Bewertungsrisiken: Die Bewertung von Forderungen an Mikrofinanzinstituten basiert auf Modellkursen. Die Annahmen der Modellkurse beinhalten geschätzte Parameter, welche von der Realität abweichen können.
- Operationelle Risiken: Der Fonds kann Verluste erleiden, die in Folge des Versagens von internen Verfahren, Mitarbeitern und Systemen der Kapitalverwaltungsgesellschaft oder durch äußere Ereignisse (z. B. Naturkatastrophen) eintreten.
- Besonderes Länderrisiko: Entwicklungs- und Schwellenländer befinden sich in einem politischen und wirtschaftlichen Entwicklungsprozess, mit dem Risiken verbunden sein können. Investitionen in diesen Ländern können durch politische und wirtschaftliche Veränderungen negativ beeinflusst werden.
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| Stammdaten |
|---|
| Kategorie | Rentenfonds |
|---|
| Auflagedatum | 15.04.2019 |
|---|
| WKN | A2JQL2 |
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| ISIN | DE000A2JQL26 |
|---|
| Fondswährung | EUR |
|---|
| Geschäftsjahresende | 28.02. |
|---|
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
|---|
| Fondsvermögen | 31,13 Mio. EUR |
|---|
| Rücknahmepreis | 91,02 EUR |
|---|
| Ausgabepreis | 91,93 EUR |
|---|
| Nettoinventarwert | 91,02 EUR |
|---|
| Verwahrstelle | DZ BANK AG |
|---|
| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
|---|
| FONDSMANAGER | Developing World Markets |
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| Fondskonditionen |
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Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 1,00% (MAX. 3,00%) |
|---|
Verwaltungsvergütung p.a. zzt.
(Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 5,882%) | 0,850% (MAX. 1,500%) |
|---|
| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,050% (MAX. 0,05%) |
|---|
| Loan Fee | 0,55% (bezogen auf den Anteil an Darlehensforderungen) |
|---|
| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | EUR |
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| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 1,38% |
|---|
| Performance Fee | keine |
|---|
| Mindesterstanlage² | 25.000,00 EUR |
|---|
| Mindestfolgenanlage² | 0,00 EUR |
|---|
| Sparplanfähigkeit | nein |
|---|
| Orderschlusszeiten | 16:00 (siehe Orderkalender) |
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| VL-Fähigkeit | Nein |
|---|
1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
2) Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
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Viele Mikrofinanzinstitute (MFI) in Schwellen- und Entwicklungsländern stehen aktuell aufgrund der Corona-Situation vor großen Herausforderungen. In besonderer Weise ist jedoch Myanmar nach dem Militärputsch von politischen Belastungen geprägt. Die Hälfte der Bevölkerung droht unter die Armutsgrenze abzurutschen, die Entwicklungserfolge der Jahre 2005 bis 2017 drohen rückgängig gemacht zu werden. Der Fonds ist derzeit zu 3,5 Prozent in zwei MFIs in Myanmar investiert, davon konnte ein Institut die für April vorgesehene Zins- und Tilgungszahlung nicht leisten. Obwohl es sich wahrscheinlich um ein Liquiditätsproblem handelt, das aus dem Fehlen eines voll funktionierenden Bankensystems aufgrund des Militärputsches resultiert, wurde die Darlehensforderung gemäß der für den Fonds geltenden Bewertungsmodalitäten um 50 Prozent abgeschrieben. Hieraus resultiert ein Anteilswertverlust von 1,44 Prozent im April. Inwieweit es Indien gelingt, die schwere neue Welle der Corona-Pandemie schnell zu bewältigen, ist derzeit unklar. Der Fondsmanager steht im ständigen Austausch mit den dortigen MFIs.
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