Monega Mikrofinanz & Impact Fonds (I)
ISIN DE000A2JQL26
Fondsmanager
Developing World Markets
DWM
Fondsbeschreibung
Der Monega Mikrofinanz & Impact Fonds investiert insbesondere in Vermögenswerte aus dem Mikrofinanzbereich. Das Sondervermögen muss insgesamt mindestens 51 Prozent seines Wertes in unverbriefte Darlehensforderungen von Mikrofinanz-Instituten oder gegen Mikrofinanz-Institute anlegen. Bis zu insgesamt 95 Prozent des Fondsvolumens dürfen in unverbriefte Darlehensforderungen von regulierten Mikrofinanz-Instituten oder gegen regulierte Mikrofinanz-Institute angelegt werden. Dadurch refinanziert der Fonds indirekt Mikrofinanzinstitute, die mit dem Kapital Mikrokredite in ihren Ländern vergeben können. Darüber hinaus können auch größere (Mikro-) Finanzinstitute sowie Unternehmen/ Betriebsgesellschaften in Entwicklungsländern refinanziert werden, die nachhaltige Produkte für arme Bevölkerungsteile zu günstigen Konditionen zur Verfügung stellen. Ziel der Anlagepolitik des Fondsmanagements dieses Sondervermögens ist es, gleichmäßige, angemessene und nachhaltige Wertzuwächse zu erzielen.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Verkaufsunterlagen
KIID (18.02.2020) Verkaufsprospekt (01.07.2020) Halbjahresbericht (31.08.2019) Besteuerungsgrundlage (05.06.2019)Fondsportrait
Fondsportrait (27.11.2019)Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
Der Monega Mikrofinanz & Impact Fonds (I) ist in Kategorie 2 eingestuft, weil sein Anteilspreis typischerweise gering schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken wie Gewinnchancen entsprechend niedrig sind.
- Wertentwicklung
- Portfolio
- Fondsdaten
- Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 30.06.2020)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 30.06.2020)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | SEIT AUFLEGUNG |
|---|---|---|---|---|
| 1,05% | 0,25% | 0,64% | 1,54% | 1,35% |
Historische Fondspreise
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Anlegerebene ggf. anfallenden Kosten (z.B. Ausgabeaufschlag oder Depotkosten) einzubeziehen. Solche individuellen Kosten auf Anlegerebene würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. In der Nettowertentwicklung wird der derzeit gültige Ausgabeaufschlag im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Beispiel: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 3,00 % muss er dafür einmalig bei Kauf 30,00 EUR aufwenden bzw. es steht nur ein Betrag von 970,00 Euro zur Anlage zur Verfügung. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (30.06.2020)
| NAME | % DES VERMÖGENS | |
|---|---|---|
| 1 | 6.35% XacLeasing MFL 20/22 | 6,67% |
| 2 | 3.64% SONATA Fin.Pr. MFL 19/22 | 5,88% |
| 3 | 6.8% LOLC MFL 19/22 | 5,43% |
| 4 | 7% Alianza d. Valle MFL 20/23 | 5,34% |
| 5 | 4.1% Fondi Besa Sh.A MFL19/22 | 4,50% |
| 6 | 8.75% d.light MFL 2019/2020 | 3,94% |
| 7 | 4.90% Microinvest MFL 19/21 | 3,65% |
| 8 | 7,55% Bc.Finca Ec. MFL 19/22 | 3,60% |
| 9 | 4.60% Microinvest MFL 20/23 | 3,52% |
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 0,43% |
|---|---|
| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 3,57 |
| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -0,19% |
| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -0,31% |
1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren.
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
|
|
| Stammdaten | |
|---|---|
| Kategorie | Rentenfonds |
| Auflagedatum | 15.04.2019 |
| WKN | A2JQL2 |
| ISIN | DE000A2JQL26 |
| Fondswährung | EUR |
| Geschäftsjahresende | 28.02. |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Fondsvermögen | 33,36 Mio. EUR |
| Rücknahmepreis | 99,52 EUR |
| Ausgabepreis | 100,52 EUR |
| Nettoinventarwert | 99,52 EUR |
| Verwahrstelle | DZ BANK AG |
| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
| FONDSMANAGER | Developing World Markets |
| Fondskonditionen | |
|---|---|
| Ausgabeaufschlag zzt. (Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 1,00% (MAX. 3,00%) |
| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. (Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 61%) | 0,850% (MAX. 1,500%) |
| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,050% (MAX. 0,05%) |
| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | EUR |
| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 1,41% () |
| Performance Fee | keine |
| Mindestanlage | 25.000,00 EUR |
| Sparplanfähigkeit | nein |
| Orderschlusszeiten | 16:00 (siehe Orderkalender) |
| VL-Fähigkeit | Nein |
1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die Aufwendungen insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
Die Länder, in denen der Monega Mikrofinanzfonds & Impact Fonds investiert ist, sind im internationalen Vergleich noch nicht so stark von der Corona Pandemie betroffen, wie etwa die westlichen Industriestaaten. Trotzdem ist Fonds mit fortwährenden Vorkehrungen hinsichtlich der Auswirkungen der Pandemie beschäftigt. Der Fondsmanager steht dafür in ständigem Kontakt mit den Mikrofinanzinstituten der betreffenden Länder, um gegebenenfalls Notfallkonzepte auszuarbeiten. Neu investiert ist der Fonds in der Mongolei und in Myanmar. Die vielfach ausgezeichnete Xac-Bank erhielt ein Darlehen in Höhe von 2,5 Millionen US-Dollar. Das Mikrofinanzinstitut ist eines der größten in der Mongolei. Zu den Eignern gehören die Europäische Entwicklungsbank, die Bank of Canada und die International Finance Corporation, eine weltweit agierende Entwicklungsbank der Weltbank-Gruppe. In Myanmar, das jahrzehntelang unter einer Militärherrschaft stand, wurde ein Kredit in Höhe von 1,25 Millionen USD vergeben. Das Land rangiert im Human Development Index der Vereinten Nationen auf Rang 145 von 189 bewerteten Ländern.
Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden.