Top Dividend R
ISIN DE000A14N7Y3
Fondsmanager
Performance
Swiss AG
Fondsbeschreibung
Der Top Dividend ist weltweit in Aktien sowie Aktien-, Renten- und Mischfonds investiert. Die Gesellschaft beabsichtigt, für den Fonds überwiegend in dividendenstarke Aktien und aktiv gemanagte Aktienfonds mit entsprechender thematischer Ausrichtung zu investieren. Darüber hinaus kommen in beschrängtem Umfang börsennotierte Indexfonds (ETF´s) unterschiedlicher Anbieter zum Einsatz, mit denen kurz- und mittelfristige Marktchancen genutzt werden sollen. Je nach Einschätzung der Wirtschafts- und Kapitalmarklage und der Börsenaussichten werden im Rahmen der Anlagepolitik die nach dem KAGB und den Anlagebedingungen zugelassenen Vermögensgegenstände erworben und veräußert.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
- Wertentwicklung
- Portfolio
- Fondsdaten
- Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 11.01.2021)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 11.01.2021)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | 3 JAHRE | SEIT AUFLEGUNG | 3 JAHRE P.A. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2,32% | 3,90% | 8,71% | -6,11% | -0,22% | 8,37% | -0,07% |
Historische Fondspreise
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Anlegerebene ggf. anfallenden Kosten (z.B. Ausgabeaufschlag oder Depotkosten) einzubeziehen. Solche individuellen Kosten auf Anlegerebene würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. In der Nettowertentwicklung wird der derzeit gültige Ausgabeaufschlag im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Beispiel: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 5,00 % muss er dafür einmalig bei Kauf 50,00 EUR aufwenden bzw. es steht nur ein Betrag von 950,00 Euro zur Anlage zur Verfügung. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (31.12.2020)
| NAME | % DES VERMÖGENS | |
|---|---|---|
| 1 | JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund | 12,89% |
| 2 | Fidelity Funds - Global Dividend Fund Y-ACC-USD | 12,53% |
| 3 | Flossbach von Storch - Dividend I | 11,53% |
| 4 | M&G (Lux) Global Dividend Fund | 6,92% |
| 5 | DWS Invest ESG Equity Income TFC | 6,12% |
| 6 | LOYS Premium Dividende I | 6,09% |
| 7 | MSIF Global Opportunity ZH EUR | 5,92% |
| 8 | BNY Mellon Global Equity Income Fund EURO G (Acc.) | 5,90% |
| 9 | iShares DJ Glob Titans 50 (DE) | 5,47% |
Verteilung nach Branchen (31.12.2020)
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 10,68% |
|---|---|
| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 0,21 |
| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -32,31% |
| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -7,23% |
1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren.
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
|
|
| Stammdaten | |
|---|---|
| Kategorie | Aktienfonds |
| Auflagedatum | 01.07.2016 |
| WKN | A14N7Y |
| ISIN | DE000A14N7Y3 |
| Fondswährung | EUR |
| Geschäftsjahresende | 30.06. |
| Ertragsverwendung | Ausschüttend |
| Fondsvermögen | 17,78 Mio. EUR |
| Rücknahmepreis | 53,94 EUR |
| Ausgabepreis | 56,64 EUR |
| Nettoinventarwert | 53,94 EUR |
| Morningstar™ - Rating |  |
| Verwahrstelle | Kreissparkasse Köln |
| Fondsgesellschaft | Monega Kapitalanlagegesellschaft mbH |
| FONDSBERATER | Performance Swiss AG |
| Fondskonditionen | |
|---|---|
| Ausgabeaufschlag zzt. (Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 5,00% (MAX. 5,00%) |
| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. (Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 29,41%) | 1,700% (MAX. 1,700%) |
| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,040% (MAX. 0,1%) |
| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | 10.000 EUR |
| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 2,93% (30.06.2019) |
| Performance Fee | 15% ab 5% Wertzuwachs je Geschäftsjahr (Hurdle Rate), aber nur bei einem neuen Höchststand des Anteilwertes |
| Mindestanlage | 0,00 EUR |
| Sparplanfähigkeit | ja |
| Orderschlusszeiten | 10:30 (tgl. für morgen) |
| VL-Fähigkeit | Nein |
1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die Aufwendungen insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
Im 3. Quartal 2020 stieg der Anteilspreis des Top Dividend um etwas über 1%. Nach den vorherigen Rückgängen konnte sich der Fonds im Rahmen seiner Dividendenstrategie auf Quartalsbasis erholen. Es ist allerdings zu konstatieren, dass sich Wachstumsaktien auch im 3. Quartal besser entwickelt haben als Dividendenaktien; dies stellt im Umkehrschluss auch eine Unterbewertung von Dividendenstrategien dar und ist eine Kaufgelegenheit. Im Quartalsverlauf wurden Favoritenwechsel vorgenommen: aufgrund seiner sehr guten Entwicklung in der Vergleichsgruppe wurde der Dividendenfonds aus dem Hause Flossbach aufgestockt. Verkauft wurden die Strategien auf die Emerging Markets, neu dafür aufgenommen zwei international flexibel anlegende Strategien, einmal aus dem Hause Morgan Stanley und ein iShares ETF. Investoren welche Wert auf robuste Geschäftsmodelle und beständige Dividendenausschüttungen legen finden im Top Dividend eine sehr attraktive Investitionsmöglichkeit.
Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden.