Fondsbeschreibung
Das Sondervermögen soll zu mindestens 51 Prozent seines Wertes in Kapitalbeteiligungen (Aktien und Aktienfonds) in- und ausländischer Aussteller investieren, ein regionaler Schwerpunkt ist nicht vorgesehen. Hierbei werden insbesondere dividendenstarke Titel bzw. Zielfonds mit entsprechender Ausrichtung ausgewählt. Darüber hinaus kommen in beschränktem Umfang börsennotierte Indexfonds (ETFs) unterschiedlicher Anbieter sowie andere Aktien-, Renten- und Mischfonds zum Einsatz, mit denen kurz- und mittelfristige Marktchancen genutzt werden sollen. Ziel der Anlagepolitik des Fondsmanagements dieses Sondervermögens ist es, risikoangemessene Wertzuwächse zu erzielen.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
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Wertentwicklung
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Portfolio
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Fondsdaten
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Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 23.06.2022)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 23.06.2022)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | 3 JAHRE | 5 JAHRE | SEIT AUFLEGUNG | 3 JAHRE P.A. | 5 JAHRE P.A. |
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| -12,34% | -4,66% | -9,29% | -6,26% | -0,34% | -0,50% | 7,14% | -0,11% | -0,10% |
Historische Fondspreise
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (31.05.2022)
| NAME | % DES VERMÖGENS | | 1 | M&G (Lux) Global Dividend Fund - EUR C Acc | 8,85% |
| 2 | JPMorgan Investment Funds - Global Dividend C (acc) - EUR | 8,84% |
| 3 | Fidelity Funds - Global Dividend Fund Y-ACC-USD | 8,24% |
| 4 | Flossbach von Storch - Dividend - I | 7,81% |
| 5 | DWS Invest ESG Equity Income TFC | 7,57% |
| 6 | G.A.M.-G.GL.EQ.INC.YACCEO | 7,00% |
| 7 | First Sentier Global Listed Infrastructure Fund VI (Accumulation) EUR | 7,00% |
| 8 | DJE - Dividende & Substanz XP (EUR) | 6,40% |
| 9 | MainFirst - Global Dividend Stars (E) | 6,24% |
| 10 | LOYS Premium Dividende I | 6,03% |
Verteilung nach Branchen (31.05.2022)
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 10,30% |
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| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 0,16 |
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| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -32,31% |
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| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -3,09% |
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1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
- Langfristig ist der Vermögensaufbau mit Aktien jeder anderen Geldanlage überlegen. Aktienanlagen sollten daher in keinem langfristigen Depot fehlen.
- Der Fonds Top Dividend ist weltweit in Aktien-, Renten-, und Mischfonds investiert. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf aktiv gemanagten Aktienfonds, die in dividenden- und ertragsstarke Einzelwerte investieren.
| - Aktienrisiko: Aktien unterliegen erfahrungsgemäß starken Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen.
- Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert.
- Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbesondere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
- Kapitalmarktrisiko: Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
- Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
- Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
- Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
- Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate sowohl zu Investitions- als auch zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
- Zielfondsrisiko: Der Fonds legt in Zielfonds an, um bestimmte Märkte, Regionen oder Themen abzubilden. Die Wertentwicklung einzelner Zielfonds kann hinter der Entwicklung des jeweiligen Marktes zurückbleiben.
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| Stammdaten |
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| Kategorie | Aktienfonds |
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| Auflagedatum | 01.07.2016 |
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| WKN | A14N7Y |
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| ISIN | DE000A14N7Y3 |
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| Fondswährung | EUR |
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| Geschäftsjahresende | 30.06. |
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| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
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| Fondsvermögen | 16,14 Mio. EUR |
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| Rücknahmepreis | 53,19 EUR |
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| Ausgabepreis | 55,85 EUR |
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| Nettoinventarwert | 53,19 EUR |
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| Morningstar™ - Rating |  |
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| Verwahrstelle | Kreissparkasse Köln |
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| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
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| FONDSBERATER | Performance Swiss AG |
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| Kategorie gem. OffVO | Artikel 6 |
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| Fondskonditionen |
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Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 5,00% (MAX. 5,00%) |
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| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. | 1,700% (MAX. 1,700%) |
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| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,040% (MAX. 0,1%) |
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| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | 10.000 EUR |
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| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 2,91% |
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| Performance Fee | 15% ab 5% Wertzuwachs je Geschäftsjahr (Hurdle Rate), aber nur bei einem neuen Höchststand des Anteilwertes |
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| Mindesterstanlage² | 0,00 EUR |
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| Mindestfolgenanlage² | 0,00 EUR |
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| Sparplanfähigkeit | ja |
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| Orderschlusszeiten | 10:30 (tgl. für morgen) |
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| VL-Fähigkeit | Nein |
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1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
2) Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
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Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Wertpapieren beziehungsweise den zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Die Anlagestrategie des Fonds kann sich innerhalb der vertraglich und gesetzlich zulässigen Grenzen jederzeit ändern. Der Inhalt der Grenzen ergibt sich aus dem Verkaufsprospekt.
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Im 1. Quartal 2022 gab der Anteilspreis des Top Dividend um 2,93% nach. Dieser Rückgang ist etwas geringer als der Rückgang des marktbreiten Aktienindex MSCI World (in EUR) mit einem Rückgang von ca. 4%. Im Quartalsverlauf hatte der Top Dividend im Vergleich zum MSCI World-Index einen etwas niedrigeren Rückgang bis Anfang/Mitte März gezeitigt, hiernach konnte er an der dann einsetzenden Markterholung in angemessenem Umfang partizipieren. Somit kann sich die Entwicklung des Top Dividend auch im Marktvergleich gut sehen lassen. Im Quartalsverlauf steuerte die Mehrheit der allokierten Fonds einen Rückgang bei, zwei Fonds steuerten einen Anstieg bei, hierbei handelt es sich um die Fonds aus dem Hause First Sentier sowie M&G. Auch wenn der Fonds Top Dividend unterm Strich einen Rückgang zu verzeichnen hatte, so haben Dividendenaktien wiederholt ihre Robustheit bestätigt. In der Vergangenheit konnte die Mehrheit der Dividendenaktien die Kostensteigerungen einer Inflation in einem guten Umfang an die jeweiligen Kunden weiterreichen, somit konnten die Gesellschaften eine beständige und attraktive Gewinnmarge vereinnahmen.
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