Fondsbeschreibung
Das Sondervermögen soll zu mindestens 51 Prozent seines Wertes in Kapitalbeteiligungen (Aktien und Aktienfonds) in- und ausländischer Aussteller investieren, ein regionaler Schwerpunkt ist nicht vorgesehen. Hierbei werden insbesondere dividendenstarke Titel bzw. Zielfonds mit entsprechender Ausrichtung ausgewählt. Darüber hinaus kommen in beschränktem Umfang börsennotierte Indexfonds (ETFs) unterschiedlicher Anbieter sowie andere Aktien-, Renten- und Mischfonds zum Einsatz, mit denen kurz- und mittelfristige Marktchancen genutzt werden sollen. Ziel der Anlagepolitik des Fondsmanagements dieses Sondervermögens ist es, risikoangemessene Wertzuwächse zu erzielen.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
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Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
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Wertentwicklung
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Portfolio
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Fondsdaten
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Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 30.05.2023)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 30.05.2023)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | 3 JAHRE | 5 JAHRE | SEIT AUFLEGUNG | 3 JAHRE P.A. | 5 JAHRE P.A. |
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| 3,44% | 0,23% | -0,18% | -1,55% | 18,73% | 8,03% | 13,79% | 5,89% | 1,56% |
Historische Fondspreise
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (30.04.2023)
| NAME | % DES VERMÖGENS | | 1 | Fidelity Funds - Global Dividend Fund Y-ACC-USD | 7,70% |
| 2 | JPMorgan Investment Funds - Global Dividend C (acc) - EUR | 7,62% |
| 3 | DWS Invest ESG Equity Income TFC | 7,62% |
| 4 | M&G (Lux) Global Dividend Fund - EUR C Acc | 7,58% |
| 5 | G.A.M.-G.GL.EQ.INC.YACCEO | 7,42% |
| 6 | Flossbach von Storch - Dividend - I | 7,06% |
| 7 | First Sentier Global Listed Infrastructure Fund VI (Accumulation) EUR | 6,85% |
| 8 | VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders UCITS ETF | 6,43% |
| 9 | MainFirst - Global Dividend Stars (E) | 6,41% |
| 10 | DJE - Dividende & Substanz XP (EUR) | 6,10% |
Verteilung nach Branchen (30.04.2023)
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 10,18% |
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| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 0,20 |
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| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -32,31% |
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| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | k.A. |
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1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
- Langfristig ist der Vermögensaufbau mit Aktien jeder anderen Geldanlage überlegen. Aktienanlagen sollten daher in keinem langfristigen Depot fehlen.
- Der Fonds Top Dividend ist weltweit in Aktien-, Renten-, und Mischfonds investiert. Der Schwerpunkt liegt hierbei auf aktiv gemanagten Aktienfonds, die in dividenden- und ertragsstarke Einzelwerte investieren.
| - Aktienrisiko: Aktien unterliegen erfahrungsgemäß starken Kursschwankungen und somit auch dem Risiko von Kursrückgängen.
- Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert.
- Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbesondere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
- Kapitalmarktrisiko: Die Kurs- oder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
- Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
- Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
- Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
- Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate sowohl zu Investitions- als auch zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
- Zielfondsrisiko: Der Fonds legt in Zielfonds an, um bestimmte Märkte, Regionen oder Themen abzubilden. Die Wertentwicklung einzelner Zielfonds kann hinter der Entwicklung des jeweiligen Marktes zurückbleiben.
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| Stammdaten |
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| Kategorie | Aktienfonds |
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| Auflagedatum | 01.07.2016 |
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| WKN | A14N7Y |
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| ISIN | DE000A14N7Y3 |
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| Fondswährung | EUR |
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| Geschäftsjahresende | 30.06. |
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| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
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| Fondsvermögen | 16,94 Mio. EUR |
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| Rücknahmepreis | 56,49 EUR |
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| Ausgabepreis | 59,31 EUR |
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| Nettoinventarwert | 56,49 EUR |
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| Morningstar™ - Rating |  |
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| Verwahrstelle | Kreissparkasse Köln |
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| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
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| FONDSBERATER | Performance Swiss AG |
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| Kategorie gem. OffVO | Artikel 6 |
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| Fondskonditionen |
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Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 5,00% (MAX. 5,00%) |
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| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. | 1,700% (MAX. 1,700%) |
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| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,040% (MAX. 0,1%) |
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| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | 10.000 EUR |
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| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 2,86% |
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| Performance Fee | 15% ab 5% Wertzuwachs je Geschäftsjahr (Hurdle Rate), aber nur bei einem neuen Höchststand des Anteilwertes |
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| Mindesterstanlage² | 0,00 EUR |
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| Mindestfolgenanlage² | 0,00 EUR |
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| Sparplanfähigkeit | ja |
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| Orderschlusszeiten | 10:30 (tgl. für morgen) |
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| VL-Fähigkeit | Nein |
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1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
2) Ergänzend gelten die jeweiligen Bedingungen der Depotstelle oder Ihrer Hausbank.
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Risikohinweis: Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Wertpapieren beziehungsweise den zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Die Anlagestrategie des Fonds kann sich innerhalb der vertraglich und gesetzlich zulässigen Grenzen jederzeit ändern. Der Inhalt der Grenzen ergibt sich aus dem Verkaufsprospekt.
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Nachdem der Top Dividend im Vorjahr die Rückgänge im Vergleich zu den weltweiten Aktienmärkten etwas abfedern konnte, wurde nun im 1. Quartal 2023 ein Zuwachs von 2,77% erreicht. Im Quartalsverlauf wurde ein Rebalancing beauftragt, die Fonds aus dem Hause JPMorgan und M&G, welche etwas übergewichtet waren, wurden überschaubar reduziert. Im Gegenzug wurde der Dividenden-ETF von VanEck aufgestockt. Somit ist das Gesamtportfolio nun ausgewogener aufgestellt. Laut einer Analyse der DekaBank wird erwartet, dass die Unternehmen aus dem deutschen Aktienindex DAX im Jahr 2023 einen erneuten Dividendenrekord aufstellen. Trotz diverser Krisen zeigten sich die Geschäftsmodelle sehr vieler Unternehmen erstaunlich robust, zudem konnten deren Erträge weiterhin gesteigert werden. Dies könnte unserer Einschätzung nach auch stellvertretend für andere Länder und Regionen herangezogen werden. Durch seine Ausrichtung investiert der Fonds Top Dividend weltweit sehr breit gestreut in etablierte, robuste sowie ertragreiche Unternehmen.
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