Top Dividend R
ISIN DE000A14N7Y3
FONDSMANAGER
Performance
Swiss AG
Fondsbeschreibung
Das Sondervermögen soll zu mindestens 51 Prozent seines Wertes in Kapitalbeteiligungen (Aktien und Aktienfonds) in- und ausländischer Aussteller investieren, ein regionaler Schwerpunkt ist nicht vorgesehen. Hierbei werden insbesondere dividendenstarke Titel bzw. Zielfonds mit entsprechender Ausrichtung ausgewählt. Darüber hinaus kommen in beschränktem Umfang börsennotierte Indexfonds (ETFs) unterschiedlicher Anbieter sowie andere Aktien-, Renten- und Mischfonds zum Einsatz, mit denen kurz- und mittelfristige Marktchancen genutzt werden sollen. Ziel der Anlagepolitik des Fondsmanagements dieses Sondervermögens ist es, risikoangemessene Wertzuwächse zu erzielen.
Dokumente zum Fonds (PDF's)
Risiko-Ertragsprofil
1
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3
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5
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7
Geringes Risiko
Hohes Risiko
Geringere Rendite
Relativ hohe Rendite
- Wertentwicklung
- Portfolio
- Fondsdaten
- Fondskommentar
Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 16.03.2021)
Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 16.03.2021)
Wertentwicklung kumuliert
(%)
| LFD. JAHR | 1 MONAT | 3 MONATE | 1 JAHR | 3 JAHRE | SEIT AUFLEGUNG | 3 JAHRE P.A. |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 5,91% | 1,11% | 7,03% | 29,72% | 9,05% | 12,18% | 2,93% |
Historische Fondspreise
Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Anlegerebene ggf. anfallenden Kosten (z.B. Ausgabeaufschlag oder Depotkosten) einzubeziehen. Solche individuellen Kosten auf Anlegerebene würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. In der Nettowertentwicklung wird der derzeit gültige Ausgabeaufschlag im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Beispiel: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 5,00 % muss er dafür einmalig bei Kauf 50,00 EUR aufwenden bzw. es steht nur ein Betrag von 950,00 Euro zur Anlage zur Verfügung. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (31.03.2021)
| NAME | % DES VERMÖGENS | |
|---|---|---|
| 1 | Fidelity Funds - Global Dividend Fund Y-ACC-USD | 12,96% |
| 2 | JPMorgan Investment Funds - Global Dividend Fund | 12,83% |
| 3 | Flossbach von Storch - Dividend I | 11,94% |
| 4 | M&G (Lux) Global Dividend Fund - EUR C Acc | 7,18% |
| 5 | LOYS Premium Dividende I | 6,53% |
| 6 | DWS Invest ESG Equity Income TFC | 6,35% |
| 7 | iShares Dow Jones Global Titans 50 UCITS ETF (DE) | 5,63% |
| 8 | MSIF Global Opportunity ZH EUR | 5,58% |
| 9 | First Sentier Global Listed Infrastructure Fund VI (Accumulation) EUR | 5,57% |
Verteilung nach Branchen (31.03.2021)
Risikoprofil
| Volatilität¹ (seit Auflage) | 10,66% |
|---|---|
| Sharpe Ratio² (seit Auflage) | 0,27 |
| Max. Drawdown³ (seit Auflage) | -32,31% |
| Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage) | -4,55% |
1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.
2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren.
3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.
4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.
Chancen & Risiken
| Chancen | Risiken |
|
|
| Stammdaten | |
|---|---|
| Kategorie | Aktienfonds |
| Auflagedatum | 01.07.2016 |
| WKN | A14N7Y |
| ISIN | DE000A14N7Y3 |
| Fondswährung | EUR |
| Geschäftsjahresende | 30.06. |
| Ertragsverwendung | Thesaurierend |
| Fondsvermögen | 18,42 Mio. EUR |
| Rücknahmepreis | 56,76 EUR |
| Ausgabepreis | 59,60 EUR |
| Nettoinventarwert | 56,76 EUR |
| Morningstar™ - Rating |  |
| Verwahrstelle | Kreissparkasse Köln |
| Fondsgesellschaft | Monega KAG |
| FONDSBERATER | Performance Swiss AG |
| Fondskonditionen | |
|---|---|
| Ausgabeaufschlag zzt. (Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) | 5,00% (MAX. 5,00%) |
| Verwaltungsvergütung p.a. zzt. (Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 2,94%) | 1,700% (MAX. 1,700%) |
| Verwahrstellenvergütung p.a. zzt. | 0,040% (MAX. 0,1%) |
| Verwahrstelle Mindestgebühr p.a. | 10.000 EUR |
| Gesamtkostenquote (TER)¹ | 2,93% (30.06.2019) |
| Performance Fee | 15% ab 5% Wertzuwachs je Geschäftsjahr (Hurdle Rate), aber nur bei einem neuen Höchststand des Anteilwertes |
| Mindestanlage | 0,00 EUR |
| Sparplanfähigkeit | ja |
| Orderschlusszeiten | 10:30 (tgl. für morgen) |
| VL-Fähigkeit | Nein |
1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die vom Fonds getragenen Kosten insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten und der Performance Fee) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.
Im 4. Quartal 2020 konnte der Top Dividend von niedrigem Niveau ausgehend ca. 9% zulegen, aufgrund der vorherigen Rückgänge zeitigte der Fonds einen Rückgang auf Jahresbasis von ca. 7,5%. In absoluten Zahlen ein unbefriedigendes Ergebnis, relativ im Vergleich zu anderen Dividendenstrategien kann sich diese Entwicklung sehen lassen. Trotz oder gerade aufgrund der enorm breiten Aufstellung mit einer Vielzahl von bewährten Dividendenstrategien konnte sich der Dachfonds Top Dividend im Kalenderjahr 2020 etwas besser entwickeln als der allseits bekannte Dividendenfonds DWS Top Dividende, welcher oftmals auch als Benchmark für dieses Segment gilt. Der Vorteil des Top Dividend gegenüber dem DWS Top Dividende beläuft sich auf ca. 2% im Jahr 2020. Für das Kalenderjahr 2021 haben wir einen konstruktiv positiven Ausblick für die Entwicklung der Kapitalmärkte. Wichtige Teil der Weltwirtschaft leiden zwar weiterhin noch unter der Corona-Pandemie, beispiellose weltweite monetäre und fiskalische Anreize bilden jedoch die Basis für Optimismus. Zudem haben die Konsumenten enorme Liquidität auf der Seite angesammelt, diese dürfte in 2021 konsumsteigernd als zusätzliche Nachfrage aktiviert werden.
Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden.