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Fondsbeschreibung

Für das Sondervermögen ist kein Anlageschwerpunkt festgelegt. Das Sondervermögen darf in alle zulässigen Vermögensgegestände in- und ausländischer Emittenten anlegen. Ziel der Anlagepolitik des Fondsmanagements dieses Sondervermögens ist es, risikoangemessene Wertzuwächse zu erzielen.

Direktkontakt

Telefon 0221.390 95-0
Fax 0221.390 95-400
info@monega.de

Risiko-Ertragsprofil

1 2 3 4 5 6 7
Geringes Risiko Hohes Risiko
Geringere Rendite Relativ hohe Rendite

Der SpardaOptiAnlage Ausgewogen EA ist in Kategorie 3 eingestuft, weil sein Anteilspreis typischerweise eher gering schwankt und deshalb sowohl Verlustrisiken wie Gewinnchancen entsprechend eher niedrig sind.

  • Wertentwicklung
  • Portfolio
  • Fondsdaten
  • Fondskommentar

Indexierte Wertentwicklung seit Auflegung (bis 13.12.2018)

Historische Wertentwicklung
Stand: (bis 13.12.2018)

Wertentwicklung kumuliert
(%)

LFD. JAHR1 MONAT3 MONATE1 JAHR3 JAHRE5 JAHRESEIT AUFLEGUNG3 JAHRE P.A.5 JAHRE P.A.
-3,48%-1,00%-1,32%-3,49%1,99%4,75%15,78%0,66%0,93%

Historische Fondspreise

Berechnung der Wertentwicklung nach BVI-Methode. Die Bruttowertentwicklung berücksichtigt die auf Fondsebene anfallenden Kosten (z. B. Verwaltungsvergütung), ohne die auf Anlegerebene ggf. anfallenden Kosten (z.B. Ausgabeaufschlag oder Depotkosten) einzubeziehen. Solche individuellen Kosten auf Anlegerebene würden sich bei Berücksichtigung negativ auf die Wertentwicklung auswirken. In der Nettowertentwicklung wird der derzeit gültige Ausgabeaufschlag im ersten Betrachtungszeitraum berücksichtigt. Beispiel: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von 3,00 % muss er dafür einmalig bei Kauf 30,00 EUR aufwenden bzw. es steht nur ein Betrag von 970,00 Euro zur Anlage zur Verfügung. Zusätzlich können Depotkosten anfallen, die die Wertentwicklung mindern. Die Depotkosten ergeben sich aus dem Preis- und Leistungsverzeichnis Ihrer Bank. Wertentwicklungen in der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.

Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (30.11.2018)

NAME % DES VERMÖGENS
1PIMCO Inc.F.I Acc EUR H6,96%
2OptoFlex I6,30%
3JUPITER GL-J.D.B.DEOQIHSC5,72%
4Global Evolution Emerging Frontier Fund Fixed Income4,93%
5ACATIS IfK Value Renten UI A EUR4,50%
6BGF - Euro Short Duration Bond - EURD24,24%
7HSBC GIF Gem Debt Total Return L1D H EUR4,19%
8UniInstitutional Convertibles Protect4,05%
9Bouwfonds European Residential3,87%

Vermögensaufteilung (30.11.2018)

  • Fondsanteil98,36 %
  • Kasse10,43 %
  • Zertifikat1,48 %
  • Absicherung Renten-10,27 %

Risikoprofil

Volatilität¹ (seit Auflage)2,20%
Sharpe Ratio² (seit Auflage)0,63
Max. Drawdown³ (seit Auflage)-8,63%
Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage)-0,01%

1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.

2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren.

3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.

4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.

Chancen & Risiken

ChancenRisiken
  • Risikominimierung durch Vermögensstreuung in verschiedenste, weltweit investierende Anlagen
  • Über 100 Jahre Erfahrung und Marktkenntnis der Sparda-Bank West eG gebündelt mit den bewährten Anlagekonzepten der LAUREUS AG PRIVAT FINANZ
  • Erfahrene Vermögensberater und Fondsmanager nutzen die Marktchancen durch eine kontinuierliche Anpassung der Vermögensstruktur
  • Aktienanteil: Die Ertragsentwicklung des Fonds hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der Lage der Weltwirtschaft und von den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen der jeweiligen Länder beeinflusst werden.
  • Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert. Bei steigendem Marktzins fällt der Kursdes Papiers, bei fallendem Marktzins steigt er umgekehrt an.
  • Kreditrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Anleihen an. Deren Aussteller können insolvent werden, wodurch die Anleihen ihren Wert ganz oder zum Großteil verlieren.
  • Liquiditätsrisiken: Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Papieren an, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden. Es kann schwierig werden, kurzfristig einen Käufer für diese Papiere zu finden. Dadurch kann das Risiko einer Aussetzung der Anteilrücknahme steigen. Der Fonds enthält Anteile an offenen Immobilienfonds, die sich in Abwicklung befinden.
  • Risiken aus Derivateeinsatz: Der Fonds setzt Derivategeschäfte ein, um höhere Wertzuwächse zu erzielen. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
  • Investmentfonds unterliegen dem Risiko sinkender Anteilspreise, da sich Kursrückgänge bei den im Fonds enthaltenen Wertpapieren beziehungsweise den zugrunde liegenden Währungen im Anteilspreis widerspiegeln. Die Anlagestrategie des Fonds kann sich innerhalb der vertraglich und gesetzlich zulässigen Grenzen jederzeit ändern. Eine ausführliche Darstellung der Risiken ergibt sich aus dem Verkaufsprospekt im Abschnitt "Risikohinweise".
Stammdaten
KategorieMulti Asset
Auflagedatum15.05.2009
WKNA0NGFH
ISINDE000A0NGFH2
FondswährungEUR
Geschäftsjahresende30.06.
ErtragsverwendungAusschüttend
Fondsvermögen235,32 Mio. EUR
Rücknahmepreis49,33 EUR
Ausgabepreis50,32 EUR
Nettoinventarwert49,33 EUR
Morningstar™ - Rating
VerwahrstelleHSBC Trinkaus & Burkhardt AG
FondsgesellschaftMonega KAG
FONDSBERATERLAUREUS AG PRIVAT FINANZ
Fondskonditionen
Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) 
2,00% (MAX. 3,00%)
Verwaltungsvergütung p.a. zzt.
(Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 61%)
1,350% (MAX. 1,500%)
Verwahrstellenvergütung p.a. zzt.0,050% (MAX. 0,15%)
Verwahrstelle Mindestgebühr p.a.EUR
Gesamtkostenquote (TER)¹2,24%(30.06.2017)
Performance Fee10% der Mehrrendite über EZB-Leitzins +2% p.a., aber nur bei einem neuen Höchststand des Anteilwertes
Mindestanlage2.500,00 EUR
Sparplanfähigkeitja
Orderschlusszeiten10:30 (tgl. für morgen)
VL-FähigkeitNein

1) Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio) gibt die Aufwendungen insgesamt (mit Ausnahme der Transaktionskosten) bezogen auf das durchschnittliche Fondsvermögen innerhalb des letzten Geschäftsjahres an.

Oktober 2018- Obwohl der Oktober mit einer sehr positiven Nachricht begann, ist er an den Kapitalmärkten als der schwächste Monat seit Januar 2016 in die Bücher eingegangen. Somit verpuffte die Einigung im Handelsstreit zwischen den USA und Kanada/Mexiko innerhalb weniger Tage. Trotz des Deals bleiben die Unsicherheiten in den Handelsauseinandersetzungen weiterhin hoch. Dies ist einer der Gründe, warum es an den Kapitalmärkten zu einer so starken Korrektur kam. Zudem belasteten die Haushaltsauseinandersetzungen zwischen der italienischen Regierung und der EU sowie die weiterhin schleppenden Brexit-Verhandlungen. Auch auf den asiatischen Märkten kam zu deutlichen Kurseinbußen. Hier nahmen die Sorgen vor einer Abschwächung des chinesischen Wachstums zu und schwächten damit auch die Rohstoffmärkte. Die genannten Turbulenzen an den Kapitalmärkten gingen auch nicht spurlos am SpardaOptiAnlage Ausgewogen vorbei. Insgesamt konnte der Fonds sich jedoch in Anbetracht der Entwicklung des Gesamtmarktes gut behaupten und die Verluste eingrenzen. Das Fondsmanagement hat die Kursrücksetzer zur Aufstockung in drei Zielfonds genutzt.

Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden.