Der Guliver Stiftungswerte Ertrag (ISIN: LU0299704329) ist ein von der Monega KAG verwalteter defensiver Mischfonds, der langfristigen Kapitalerhalt und möglichst stabile laufende Erträge anstrebt. Er verbindet eine klar strukturierte Allokation aus Sach- und Geldwerten mit einem demografiebasierten Modell, das als Orientierungsrahmen dient.
Der Ansatz des Guliver Stiftungswerte Ertrag beruht auf der Überzeugung, dass Demografie als strukturelles Element die großen Kapitalmarktzyklen mitprägt, ohne den Anspruch, kurzfristige Marktbewegungen vorherzusagen. „Demografie ist für uns die Meeresströmung im Hintergrund“, erklärt Guido Lingnau, geschäftsführender Gesellschafter der Guliver Anlageberatung GmbH, und ergänzt, „kurzfristige Stürme ändern daran nichts“. Die demografische Perspektive soll insbesondere helfen, Strategie und Risikodisziplin auch in volatilen Phasen konsequent beizubehalten. Lingnau erläutert „Sie ist kein Ersatz für Risikomanagement oder Fundamentalanalyse, sondern fungiert als langfristiger Rahmen“.
Kern der Umsetzung im Guliver Stiftungswerte Ertrag ist eine defensive Struktur mit einem etwa 70-prozentigen Anteil an Geldwerten, insbesondere Anleihen hoher Bonität. Es wird auf eine bewusste Laufzeitensteuerung gesetzt, um Kupons über längere Zeiträume zu erwerben und die Zinsstrukturkurve als Ertragsquelle zu nutzen, ohne dafür zusätzliche Kreditrisiken einzugehen. Hinzu kommen Sachwerte wie Aktien, Immobilienaktien und in Teilen Gold. Der Fonds verfolgt dabei den Grundsatz Ertragsoptimierung statt Renditemaximierung und adressiert Investoren, die einen stetigen Ausschüttungsstrom sowie langfristige Stabilität gegenüber kurzfristigen Spitzen bevorzugen. Außerdem unterfällt der Fonds als Finanzprodukt Artikel 8 der EU-Offenlegungsverordnung und trägt das FNG-Siegel 2026.
Christian Finke, Geschäftsführer der Monega, betont: „Gerade für Stiftungen und langfristig orientierte Anleger sind nachvollziehbare Prozesse, ein klarer Fokus auf Ertrag und ein diszipliniertes Risikoprofil entscheidend. Der Guliver Stiftungswerte Ertrag adressiert genau dieses Bedürfnis – mit einem Ansatz, der Ertragsquellen strukturell erschließt und Nachhaltigkeitsanforderungen systematisch integriert.“
Hinweis: Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Entwicklung. Investitionen in Investmentfonds unterliegen Schwankungen, und ein Kapitalverlust ist möglich.
