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Fondsbeschreibung

Der nordIX European Consumer Credit Fonds investiert inbesondere in Vermögenswerte aus dem Konsumentenbereich. Das Sondervermögen muss insgesamt mindestens 51 Prozent seines Wertes in europäische verzinsliche Wertpapiere investieren, die einen Bezug zu Konsumentenkrediten haben. Bis zu 95 Prozent des Fondsvolumens können in diese Wertpapiere investiert werden. Dadurch refinanziert der Fonds indirekt Konsumentenkredite, die von Kreditplattformen vergeben werden. Der Fonds hält mindestens 5 Prozent Liquidität.

Direktkontakt

Telefon 0221.390 95-0
Fax 0221.390 95-400
info@monega.de

Risiko-Ertragsprofil

1 2 3 4 5 6 7
Geringes Risiko Hohes Risiko
Geringere Rendite Relativ hohe Rendite
  • Wertentwicklung
  • Portfolio
  • Fondsdaten
  • Fondskommentar
Eine Darstellung erfolgt erstmals nach 12 Monaten

Die größten Positionen in Prozent
des Fondsvermögens (15.04.2021)

NAME % DES VERMÖGENS

Länderaufteilung (15.04.2021)

Verteilung nach Branchen (15.04.2021)

Risikoprofil

Volatilität¹ (seit Auflage)
Sharpe Ratio² (seit Auflage)
Max. Drawdown³ (seit Auflage)-0,06%
Value at Risk⁴ (99% / 10 Tage)k.A.

1) Die Kennziffer bezeichnet das “Schwankungsrisiko” des Fonds und ist Maß der Intensität von Schwankungen der Fondsperformance um ihren erwarteten Mittelwert.

2) Die Sharpe Ratio ist die Differenz zwischen erzielter Performance p.a. und risikolosem Zins p.a., dividiert durch die Volatilität. Sie lässt sich daher als „Risikoprämie pro Einheit am eingegangenen Gesamtrisiko“ interpretieren.

3) Der Maximum Drawdown gibt den maximalen kumulierten Verlust an, den ein Anleger innerhalb eines Betrachtungszeitraums hätte erleiden können. Die Länge des Drawdowns ist die Zeitspanne vom Beginn der Verlustperiode bis zum Erreichen des Tiefstkurses.

4) Der Value at Risk (ex post) ist der maximal mögliche Verlust des Fonds bei gegebener Haltedauer und Konfidenzniveau abgeleitet auf der Basis der Standardabweichung der Fondsreturns.

Chancen & Risiken

ChancenRisiken
  • Attraktives Renditepotenzial im aktuellen Niedrigzinsumfeld.
  • Die Korrelation mit Kapitalmarktrisiken ist als gering einzustufen, da Ausfallwahrscheinlichkeiten nur mittelbar von Kapitalmarktereignissen beeinflusst werden.
  • Vergleichsweise geringe Fondspreisvolatilität durch Berücksichtigung historischer Ausfallwahrscheinlichkeiten in den Ertragsprognosen.
  • Die hohe Granularität und breite Diversifikation bieten die Möglichkeit einer stabilen Portfolioentwicklung.
  • Der Fonds investiert ausschließlich in europäischen Ländern.
  • Die zugrundeliegenden Kredite haben kurze Laufzeiten und damit überschaubare Risiken.
  • Liquiditätsrisiko: Der Fonds kann einen Teil seines Vermögens in Papieren anlegen, die nicht an einer Börse oder einem ähnlichen Markt gehandelt werden.
  • Adressenausfallrisiko: Durch den Ausfall eines Ausstellers oder eines Vertragspartners, gegen den der Fonds Ansprüche hat, können für den Fonds Verluste entstehen.
  • Zinsänderungsrisiko: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert.
  • Währungsrisiko: Vermögenswerte des Fonds können in einer anderen Währung als der Fondswährung angelegt sein. Fällt der Wert dieser Währung gegenüber der Fondswährung, so reduziert sich der Wert des Fondsvermögens.
  • Derivaterisiko: Der Fonds setzt Derivate zu Absicherungszwecken ein. Die erhöhten Chancen gehen mit erhöhten Verlustrisiken einher.
  • Kapitalmarktrisiko: Die Kursoder Marktwertentwicklung von Finanzprodukten hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab.
  • Wertveränderungsrisiko: Durch die Investitionen des Fondsvermögens in Einzeltitel ergibt sich insbesondere das Risiko von Wertveränderungen der Einzelpositionen.
  • Konzentrationsrisiko: Das Sondervermögen wird größtenteils verbriefte Konsumentenkredite (Verbriefungen) durch Verbriefungsgesellschaften (Emittenten) erwerben mit welchen Kredit- und/oder Liquiditätsrisiken einhergehen, sofern sich die Bonität der AG11zugrundeliegenden Forderungen verschlechtert bzw. diese ausfallen und der Markt für diese Instrumente dadurch entsprechenden Liquiditätsschwankungen unterliegen kann.
Stammdaten
KategorieKreditfonds
Auflagedatum15.04.2021
WKNA2P37M
ISINDE000A2P37M1
FondswährungEUR
Geschäftsjahresende31.03.
ErtragsverwendungAusschüttend
Fondsvermögen9,99 Mio. EUR
Rücknahmepreis99,94 EUR
Ausgabepreis99,94 EUR
Nettoinventarwert99,94 EUR
VerwahrstelleDZ BANK AG
FondsgesellschaftMonega KAG
FONDSMANAGERnordIX AG
Fondskonditionen
Ausgabeaufschlag zzt.
(Von dem Ausgabeaufschlag erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 100%) 
0,00% (MAX. 3,00%)
Verwaltungsvergütung p.a. zzt.
(Von der Verwaltungsvergütung erhält Ihre Vertriebsorganisation bis zu 0,0%)
0,750% (MAX. 1,750%)
Verwahrstellenvergütung p.a. zzt.0,040% (MAX. 0,04%)
Loan Fee0,175% (bezogen auf den Anteil an Darlehensforderungen)
Verwahrstelle Mindestgebühr p.a.15.000 EUR
Gesamtkostenquote (TER)¹2,07%
Performance Feekeine
Mindestanlage250.000,00 EUR
Sparplanfähigkeitnein
Orderschlusszeiten10:30 (zum 15. oder Ende eines Monats)

Die enthaltenen Aussagen zur Marktlage stellen unsere eigene Ansicht der geschilderten Umstände dar. Hiermit ist weder eine Allgemeingültigkeit noch eine Anlageberatung oder -empfehlung verbunden.