Für jedes Börsenwetter bestens gerüstet

Aktien und Zinspapiere in optimaler Aufteilung

In jedem gut diversifizierten Anlegerdepot, sollten sich sowohl Aktien, als auch festverzinsliche Wertpapiere, befinden. Entscheidend für die Rendite ist dabei das richtige Mischungsverhältnis zur richtigen Zeit. Denn wenn in guten Börsenphasen Aktien gute Gewinne abwerfen, dann sollten diese Papiere den Schwerpunkt im Depot bilden. Wenn es umgekehrt an den Aktienmärkten stürmisch zugeht, dann sollten sich überwiegend festverzinsliche Wertpapiere im Depot befinden. Für den privaten Anleger ist dieses Idealziel nur schwer zu erreichen. Er müsste die Märkte ständig beobachten und regelmäßig sein Depot umschichten. Die perfekte Aufteilung der beiden Wertpapierklassen übernimmt deshalb der Monega BestInvest Europa. Ganz automatisch. Jeden Monat neu.

Woraus besteht der Monega BestInvest Europa?

Der Monega BestInvest Europa ist ein gemischter Fonds aus Aktien führender Unternehmen (so genannten Blue Chips), vorwiegend aus dem europäischen Wirtschaftsraum, sowie festverzinslicher Wertpapiere. Auf der Aktienseite sind nicht nur Unternehmen des Euroraumes vertreten, sondern auch Papiere der stärksten Unternehmen aus Großbritannien, der Schweiz und Skandinavien. Somit profitiert der Anleger auch von den Chancen führender Weltunternehmen wie Nestlé, UBS oder Shell. Die festverzinslichen Wertpapiere sind sämtlich in Euro notiert und stammen von Schuldnern mit bester Bonität, vorwiegend handelt es sich dabei um Staatsanleihen der europäischen Länder. Damit bietet der Monega BestInvest Europa neben seinem Aktienanteil auch einen bequemen Zugang zum Euro-Rentenmarkt.

Wie funktioniert die automatische Aufteilung in Aktien und festverzinsliche Wertpapiere?

Der Monega BestInvest Europa startet zu Beginn eines jeden Jahres mit einer festen Aufteilung von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren im Verhältnis 50 zu 50. Jeden Monat wird die Aufteilung des Fonds neu berechnet und für den Anleger optimiert. Diese Optimierung erfolgt auf Basis der technischen Marktanalyse anhand eines mathematischen prognosefreien Trendfolgemodells. Markttrends wechseln üblicherweise nicht von Tag zu Tag, sondern in größeren, mess- und analysierbaren Intervallen. Wenn also der Trend eher in Richtung Aktien geht, dann wird dieser Anteil erhöht. Wenn es besser erscheint, das Geld in Zinspapieren anzulegen, dann werden Aktien reduziert und Rentenwerte stärker gewichtet. Das passiert Monat für Monat neu und ganz automatisch. Und das kommt langfristig der Rendite zu Gute.

Welche Chancen bietet der Monega BestInvest Europa?

Der Monega BestInvest Europa funktioniert wie eine integrierte Vermögensverwaltung. Ihr Geld ist immer so angelegt, wie es vor dem Hintergrund der aktuellen Marktentwicklung am vielversprechendsten erscheint. In guten Börsenzeiten nimmt der Anleger mit bis zu 100% Aktienanteil am Aufschwung der Märkte teil. Ändert sich die Stimmung an den Börsen, wird das Anlagevermögen nach und nach in Renten umgeschichtet, wenn es die Situation erfordert, ebenfalls bis zu 100%.

Welche Risiken gibt es?

Markt- und Ertragsrisiko im Aktienanteil: Die Ertragsentwicklung des Fonds hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der Lage der Weltwirtschaft und von den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen der jeweiligen Länder beeinflusst werden. Zinsänderungsrisiko im Rentenanteil: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert. Bei steigendem Marktzins fällt der Kurs des Papiers, umgekehrt steigt er bei fallendem Marktzins an. Bonitätsrisiko im Rentenanteil: Selbst bei sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen werden, dass sich die Bonität eines Emittenten negativ verändert.