Berechenbare Zinserträge mit Zusatzchance

Welche Risiken bei der Geldanlage eingegangen werden, ist von vielen Faktoren abhängig. Die ganz persönliche Risikoneigung spielt dabei ein Rolle, aber auch das Lebensalter oder der Zeitpunkt, zu dem das angesparte Kapital benötigt wird. Viele Anleger sind überwiegend sicherheitsorientiert. Sie möchten einerseits weitgehende Berechenbarkeit bei Ihrer Geldanlage, andererseits in guten Börsenphasen nicht völlig auf die Renditechancen von Aktien verzichten. Für diesen Anlegertyp wurde der Monega Ertrag (WKN 532108) entwickelt.

Woraus besteht der Monega Ertrag?

Der Monega Ertrag ist ein Dachfonds, der zu ca. 80% in europäische Rentenfonds investiert. Überwiegend handelt es sich bei diesen Rentenfonds um Fonds mit Staatsanleihen der europäischen Länder. Wechselkursrisiken gibt es dabei nicht. Weitere rund 20% des Fondsvermögens sind in internationalen Aktienfonds angelegt.

Was ist das Besondere an einem Dachfonds?

Ein Dachfonds wie der Monega Ertrag investiert sein Fondsvermögen in andere Fonds, so genannte Zielfonds. Der Vorteil für den Anleger besteht darin, dass das eingesetzte Kapital so auf sehr viele einzelne Wertpapiere verteilt wird. Vor allem bei Aktienanlagen wird auf diesem Weg das Risiko deutlich reduziert. Ein Dachfonds bündelt zudem das Wissen und die Erfahrung einer ganzen Reihe von Kapitalanlagegesellschaften und Anlageexperten. Auch der Monega Ertrag profitiert auf diese Weise von der zusätzlichen Expertise zahlreicher namhafter Fondsgesellschaften. Es ist also dieses Plus an Sicherheit und Know How, das ein Dachfondskonzept auszeichnet.

Welche Chancen bietet der Monega Ertrag?

Der Monega Ertrag bietet dem Anleger durch seine überwiegende Anlage in festverzinsliche Wertpapiere mit einer Beimischung von Aktien ein hohes Ertragspotential bei deutlich begrenztem Risiko. Innerhalb der Monega Dachfondsfamilie ist der Monega Ertrag wie unten dargestellt einzuordnen.

Welche Risiken gibt es?

Markt- und Ertragsrisiko im Aktienanteil: Die Ertragsentwicklung des Fonds hängt insbesondere von der Entwicklung der Kapitalmärkte ab, die wiederum von der Lage der Weltwirtschaft und von den wirtschaftlichen und politischen Rahmenbedingungen der jeweiligen Länder beeinflusst werden.

Zinsänderungsrisiko im Rentenanteil: Mit der Investition in festverzinsliche Wertpapiere ist das Risiko verbunden, dass sich das Marktzinsniveau während der Haltezeit der Papiere verändert. Bei steigendem Marktzins fällt der Kurs des Papiers, bei fallendem Marktzins steigt er umgekehrt an.
Bonitätsrisiko im Rentenanteil: Selbst bei sorgfältigster Auswahl der Wertpapiere kann nicht ausgeschlossen werden, dass sich die Bonität eines Emittenten negativ verändert.